1. 基本概念

大类资产: 权益类(主要是股票)、固定类(债券、银行理财投资等)、房地产、大宗商品(贵金属、农产品、原油、化工品等)、现金。

再平衡: 指的是把投资组合重新平衡一次。原来股票：债券=75:25。一段时间后，比例变为 80:20。这时候，我们可以卖掉 5%的股票，换成债券资产。使其比例重新变为 75:25。

最大回撤: 指的是一段时间内基金最大的跌幅。

增强型指数: 指的是在指数的基础上，试图去获得一些超额收益。即保证核心仓位围绕在指数所包含公司，同时，也会做一些胜率较高的小操作，再用一些交易限制，保证整个资产组合不会脱离指数本身。乐观估计，可以帮助我们提高 1% ~ 2% 左右的年化收益。

主动型指数: 指的是以寻求取得超越市场业绩表现为目标的一种基金，有基金经理主动选择投资策略和进出股票市场的时间。一般基金名称中带有「混合」「价值」「成长」「增强」「孤票」等关键词的就属于主动基金。乐观估计，可以帮助我们提高 2% ~ 3% 左右的年化收益。

2. 资产配置

首先，我们要将投资的钱分成四笔：保险保障、活钱管理、稳健理财、长期投资。

其次，8% 的股票，3% 的债券，以及 1% 的再平衡，这三个收益构成了这个简单投资系统的基础。

3. 语录总结

投资，是一个「心」的磨炼过程。她其实是在审视我们和世界的关系、和自己的关系、和他人的关系、以及和金钱的关系。